Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

quote:

graham20 schreef op 17 februari 2023 21:54:

[...]

Met zo'n arrogante reactie moet je niet verbaasd zijn als je er door een eenvoudige compliance medewerker de volgende keer uitgeknikkerd wordt. Saxo (een bank) heeft wel degelijk recht op de gevraagde informatie en jij bent verplicht de beweerdelijke herkomst van je vermogen ten behoeve van Saxo te documenteren. Als je geblokkeerd wordt om dat je dat weigert dan is de schade voor jouw rekening. Daar helpen je complotverhaaltjes niet tegen.

quote:

midjj schreef op 17 februari 2023 23:43:

[...]

De bank heeft zich te houden aan 'redelijkheid' en 'billijkheid' en heeft daarnaast een zorgplicht naar haar klanten toe.
Dus het is geen eenrichtingsverkeer, waarin de bank mag doen en laten wat zij wil. Genoeg jurisprudentie over inmiddels.
Banken mogen ook niet zomaar allerlei beschuldigingen uiten...het zal niet lang duren eer de eerste 'simpele compliance medewerker' eruit vliegt voor smaad.

quote:

graham20 schreef op 18 februari 2023 10:45:

[...]

Adriaan schreef: "Ik blijf van mening dat Saxo geen reet te maken heeft hoe ik aan mijn bezit ben gekomen. Ik denk zelf dat het achter de schermen die Chinezen zijn die alles willen weten."

quote:

graham20 schreef op 18 februari 2023 10:45:

[...]

Adriaan schreef: "Ik blijf van mening dat Saxo geen reet te maken heeft hoe ik aan mijn bezit ben gekomen. Ik denk zelf dat het achter de schermen die Chinezen zijn die alles willen weten."

quote:

graham20 schreef op 18 februari 2023 10:45:

[...]

Adriaan schreef: "Ik blijf van mening dat Saxo geen reet te maken heeft hoe ik aan mijn bezit ben gekomen. Ik denk zelf dat het achter de schermen die Chinezen zijn die alles willen weten."

Ik wens hem veel geluk toe bij een beroep op de redelijkheid en billijkheid als dat z'n antwoord is op de vraag die Saxo conform de Wwft verplicht is te stellen. Heb nog nooit gehoord van "beschuldigingen" door banken in dit kader. Hoe dan ook, je als een irritante querulant verzetten tegen een simpel onderzoek dat banken wettelijk verplicht zijn te doen op straffe van miljoenenboetes is niet echt een snuggere strategie als je geen idee hebt waar je je effectentransacties elders zou moeten laten uitvoeren.

quote:

midjj schreef op 18 februari 2023 22:26:

[...]

Uiteraard hebben klanten ook hun plichten en verantwoordelijkheden. Helaas is ook mijn ervaring dat je ronduit geschoffeerd wordt, zelfs als je alle vragen beleefd en duidelijk beantwoordt. Anderen zijn zelfs wel degelijk beschuldigd van witwassen, zonder enige grond. Daarnaast blijf ik erbij: Hoe kun je jaren na dato als particulier duidelijk maken hoe je aan je vermogen bent gekomen, terwijl je voor de wetgever zelf geen administratieve bewaarplicht hebt?
...

quote:

midjj schreef op 18 februari 2023 22:26:

[...]
Ik zeg ze letterlijk: Bel de belastingdienst maar, hier heb je mijn naam en BSN, vergelijk het met hun gegevens en finito. Klaar.

quote:

DurianCS schreef op 18 februari 2023 23:19:

[...]
Ik vermoed dat je in de meeste gevallen niets hoeft aan te tonen. Als het om relatief kleine bedragen gaat dan volstaat het als je aangeeft dat je je inkomen gebruikt hebt. Als je een keer een erfenis hebt gehad dan kun je dat aangeven. Maar als je vaak grote bedragen ingelegd hebt dan zul je een goed verhaal moeten hebben.

quote:

marique schreef op 19 februari 2023 09:43:

[...]
Bij >10K euro gaan de alarmbellen rinkelen, zo heb ik gemerkt.
Toch bizar dat als je van de ene Nederlandse bank spaargeld overmaakt naar een andere Nederlandse bank (vanwege iets hogere rente), je moet uitleggen hoe je het geld op die eerste bank hebt verkregen.

quote:

graham20 schreef op 18 februari 2023 23:36:

[...]

Weer een voorbeeld van een antwoord waarmee je je eigen glazen ingooit. De belastingambtenaar die informatie aan de compliance-medewerker van je bank geeft schendt zijn geheimhoudingsplicht en wordt op staande voet ontslagen. Zo'n antwoord toont bovendien volstrekte minachting voor de medewerker en dat je te lui bent om zelf de gevraagde gegevens te verzamelen. Zelfs als je je aanslagen niet allemaal bewaard hebt omdat er geen bewaarplicht zou bestaan (wat niet echt een relevant punt is).

quote:

graham20 schreef op 18 februari 2023 23:36:

[...]

Weer een voorbeeld van een antwoord waarmee je je eigen glazen ingooit. De belastingambtenaar die informatie aan de compliance-medewerker van je bank geeft schendt zijn geheimhoudingsplicht en wordt op staande voet ontslagen. Zo'n antwoord toont bovendien volstrekte minachting voor de medewerker en dat je te lui bent om zelf de gevraagde gegevens te verzamelen. Zelfs als je je aanslagen niet allemaal bewaard hebt omdat er geen bewaarplicht zou bestaan (wat niet echt een relevant punt is).

quote:

graham20 schreef op 19 februari 2023 11:12:

[...]

vzviw ligt het voorstel Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden, obwv dit zou kunnen worden geregeld, nog bij de EK. Overigens is het gebruik van opvolgende banken precies de route die de ervaren witwasser volgt.