Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Opstelling 2014

100 Posts, Pagina: 1 2 3 4 5 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 11 december 2013 21:36

Hallo mede beleggers.

Ben mij momenteel aan het oriënteren welke fondsen ik voor 2014 ga kiezen. Ben momenteel volledig cash omdat ik circa augustus alles heb verkocht en weer op een dip zat te wachten om weer in te stappen. Wilde zo proberen een hoger rendement te halen. Achteraf had ik misschien moeten blijven zitten maar desondanks ben ik tevreden met het resultaat. Denk dat ik ongeveer 12% rendement zat gemiddeld voor 2013.

Gaan jullie met dezelfde portefeuille door of gaan jullie e.e.a. wijzigen.
Binnenkort zal ik mijn nieuwe portefeuille posten.
Zit te denken aan 1 wereldwijd fonds , 1 wereldwijd mid & small capfonds , 1 of 2 europese fonds , 1 dividendfond en nog 1 of 2 sectorfondsen en misschien nog een emerging market fonds.
Weet eigenlijk nog niet hoe ik wat bescherming moet inbouwen aangezien ik niet zoveel van obligaties en mixfondsen verwacht. Misschien iemand nog een tip

gr jazu

Chicken_Skin_Music 11 december 2013 23:19

Holy smoke, Jazu. Het is traditie dat IK rond de kerstdagen een dergelijk draadje open.
:-)

Maar vooruit, ik zal binnenkort mijn posities hier weer plaatsen.

kls 12 december 2013 23:19

Inderdaad een beetje vroeg voor dit draadje .

Vorige maand ben ik overgestapt van Fundcoach naar Rabo. Ik heb bij de zelfde overtuiging nu wat andere fondsen moeten zoeken. Ziet er volgend jaar als volgt uit:

23% Carmignac Investissement
23% ING Global Fund
23% Vanguard ETF World
9% ASN Duurzaam Mixfonds
9% ING mixfonds III (50/50 aandelen/obligaties)
6% Vanguard ETF emerging markets
6% Robeco Emerging Stars

Net als vorig jaar gaat m'n maandelijkse inleg naar de mixfondsen

Chicken_Skin_Music 13 december 2013 23:53

Toppers in 2013 waren voor mij ALLE noord-amerika aandelenfondsen. Net als in 2012 deed in 2013 met name Vanguard US Opportunities het weer crescendo (+37%). Dit fonds heb ik nu 3 jaar in porto en staat in totaal op +80%. En dat bij een TER van minder dan 1%.... what's not to love?

Ook Europese aandelenfondsen deden het goed. Nieuwe aankoop Blackrock European Value stoomt goed door dit jaar (=22,4%) en doet het stukken beter dan de meeste andere fondsen in deze categorie (large cap value)

Floppers waren AC Risk Parity 12 (-12,6%) (pure black box voor mij; geen idee wat er dwars zat) en Aberdeen Emerging Markets. Laatsgenoemde presteert niet alleen in absolute cijfers belabberd (-12,6%), maar presteert ook een stuk slechter dan soortgelijke EM fondsen. Hopelijk revancheert Devan Kaloo zich volgend jaar.

Ook fondsen die het van een trend moeten hebben, zoals MAN Diversified (-3,5%) en Amundi Volatility (-9,6%) hadden het weer moeilijk dit jaar. Gelukkig boekte HiQ Market Neutral weer een positief jaar (hoewel de stijging van +6,3% bescheidener is dan vorig jaar); ik blijf erg te spreken over deze hollandse glorie.

Mijn opstelling voor 2014

30% Equity
5% Skagen Global
5% BL Global Equity
3% Aberdeen Global Emerging Markets
2% Blackrock European Value
2% Delta Lloyd Select Dividend
2% Threadneedle European Smaller Companies
4% Asia Schroder Asia Absolute Return
1% Henderson Horizan Japanese Smaller Companies
2% JPM Highbridge US STEEP
2% Robeco US Premium (EUR hedged)
2% Vanguard US Opportunities

20% Mix
10% Invesco Balanced Risk Allocation Fund
10% Carmignac Patrimoine

10% Bonds
5% Templeton Global Total Return
3% Pimco Global Bonds (EUR Hedged)
2% Blackrock Euro Bond

40% Alternatives
5% MAN AHL Diversified Markets EU
10% HiQ Invest Market Neutral
5% AC Risk Parity 12 Fund EUR B
5% BH Macro
5% Amundi Volatility Euro Equities
5% BlueCrest AllBlue
3% Threadneedle Credit Opportunities
2% Middle Europe Real Estate N.V.

Weinig verandering t.o.v. het begin van 2013. Alleen de 3% goudpositie ingeruild voor Threadneedle Credit Opportunties (long-short fonds dat belegt in schuldpapier). Met het idee dat bij een sterk stijgende rente een dergelijk fonds mooie kansen zou moeten kunnen bieden.

En om de afhankelijkheid van de dollarkoers wat te verlagen, heb ik Amundi Global Aggregate (USD hedged) vervangen door het minder spectaculaire Blackrock Euro Bond (dat in Euros noteert). Om de een of andere reden doet Amundi Global Aggregate het altijd steengoed, tenzij het een plekje in mijn portefeuille heeft. Dan draaien ze meteen verlies. Waarschijnlijk heb ik gewoon geen geluk met dit specifieke fonds.

Pinoooo 14 december 2013 09:02

quote:
Chicken_Skin_Music schreef op 13 december 2013 23:53:
En om de afhankelijkheid van de dollarkoers wat te verlagen, heb ik Amundi Global Aggregate (USD hedged) vervangen door het minder spectaculaire Blackrock Euro Bond (dat in Euros noteert). Om de een of andere reden doet Amundi Global Aggregate het altijd steengoed, tenzij het een plekje in mijn portefeuille heeft. Dan draaien ze meteen verlies. Waarschijnlijk heb ik gewoon geen geluk met dit specifieke fonds.

Ziet er goed uit.

Wat betreft Amundi Global Aggregate:
Ik had de gewone EUR versie, ga nu waarschijnlijk naar de EUR HEDGE. Daarmee dek valutarisico ook af.

Chicken_Skin_Music 14 december 2013 22:53

quote:
Pinoooo schreef op 14 december 2013 09:02:
[...]

Ziet er goed uit.

Wat betreft Amundi Global Aggregate:
Ik had de gewone EUR versie, ga nu waarschijnlijk naar de EUR HEDGE. Daarmee dek valutarisico ook af.

Welke fondsklasse had je, en welke ga je nu aanschaffen?

Wat ik van Amundi begreep (via e-mail), is dat de AE klasse weliswaar in Euro's genoteerd staat, maar wel degelijk USD hedged is (bizar).

Alleen de AHE klasse is euro-hedged, maar niet in Nederland verkrijgbaar (schreef men mij ruim een jaar geleden).

[verwijderd] 14 december 2013 23:21

In mijn ogen vergeten jullie het belangrijkste voor 2014
Wat verwachten jullie van het veranderde kostenstructuur?

Zoals de regel naar iedere kwartaal worden de kosten verrekend
Mocht er niet voldoende saldo opstaan, dan kunnen wij participaties verkopen of zo iets

[verwijderd] 15 december 2013 14:21

Zit aan de volgende portefeuille voor 2014 te denken , de exacte percentages moet ik nog even over nadenken.

Kapstok (groter percentage):
Vanguard Global Stock index
Vanguard European Stock index
Vanguard US 500 Stock index

Daarnaast (kleiner percentage)
ASN Duurzaam Aandelenfonds (wereld)
BGF Global Smallcap (wereld)
BGF European Value (Europa)
Kempen European High Dividend (Europa)
Robeco Us Premium Equities (Amerika)
Pictet Biotech (thema)
Robeco Global Consumer Trends Eqs (thema)

Volgend jaar geen obligatie en mixfondsen omdat ik verwacht dat deze niet veel rendement op zullen leveren.

Iemand een mening over advies over deze portefeuille indeling?
Ik voel me namelijk ondanks dat ik nu al 6 jaar aan het beleggen ben nog steeds een beginneling.
Heb me dit jaar ook voorgenomen om nooit meer individuele aandelen te kopen. Dit heeft me de afgelopen 6 jaar soms aardig wat opgeleverd maar ook behoorlijk wat verloren , per saldo de afgelopen 6 jaar denk ik zo'n beetje nul opgeleverd.

gr jazu

Chicken_Skin_Music 15 december 2013 16:43

@jazu, waarom ASN? Etisch motief, of doen die het gewoon goed?

Een succesvol wereldwijd beleggend smallcap fonds heb ik nooit kunnen vinden. Daarom investeer ik liever in smallcap fondsen per regio
- Vanguard US opportunities
- Threadneedle European Small
- Henderson Japanese Small

Neem het gewogen gemiddelde van die drie fondsen en vergelijk dat met jouw BGF Global Smallcap fonds en je zult zien dat mijn trio daar gehakt van maakt. Nou ja, in de afgelopen 3, 5 en 10 jaar in ieder geval.

(ha ha, is een beetje bluffen hoor; heb berekening nog niet gemaakt)

Chicken_Skin_Music 15 december 2013 16:47

Kleine correctie. Ik heb 2% Delta Lloyd Select Dividend al een tijdje geleden vervangen door Comgest Greater Europe Opportunities.

Stop de tijd.

[verwijderd] 15 december 2013 20:18

CSM

ASN duurzaam aandelenfonds omdat ik een wereldwijd fonds wilde wat de afgelopen 5 , 3 en 1 jaar goed heeft gedaan. Dit fonds stond elke periode bij de top 5.
BGF global small cap , omdat ik een wereldwijd small cap fonds wilde , met dezelfde reden als bovenstaand.
Ga komend jaar meer voor het gemiddelde dan de keuze voor een specifiek land.
Heb trouwens bij alle fondsen gekeken naar de laatste 5 jaar , 3 jaar en 1 jaar. Heb fondsen gekozen die het in elke periode goed hebben gedaan.

Vanguard opportunity fund had ik ook wel willen hebben echter die zat er bij de fondsen van Rabo niet bij daarom het fonds van Robeco.

Moet alle fondsen nog aankopen omdat ik al vanaf circa september volledig cash ben en weer op een dip zat te wachten. Zit nu ook nog even te twijfelen nu instappen of nog even afwachten wat de beurzen gaan doen de komende week.

gr jazu

Chicken_Skin_Music 15 december 2013 22:22

Het ASN fonds presteerde goed omdat het principieel niet in banken en verzekeraars belegt. Er ontbreekt dus een hele sector in hun portefeuille. De afgelopen jaren pakte dat goed uit, maar dat heeft dus meer met hun mandaat dan met hun macro visie te maken. In mijn ogen geeft dit een vertekend beeld.

Chicken_Skin_Music 15 december 2013 22:28

Geldt trouwens ook voor de sectoren energie en mijnbouw. Doen ze niet veel mee, omdat het niet in het duurzame beleid past. Prima verder als je dat belangrijk vindt, maar hou er wel rekening mee dat je appels met peren vergelijkt, en als dit soort sectoren het weer goed doen je dat rendement kan kosten.

Pinoooo 16 december 2013 08:23

quote:
Chicken_Skin_Music schreef op 14 december 2013 22:53:
[...]

Welke fondsklasse had je, en welke ga je nu aanschaffen?

Wat ik van Amundi begreep (via e-mail), is dat de AE klasse weliswaar in Euro's genoteerd staat, maar wel degelijk USD hedged is (bizar).

Alleen de AHE klasse is euro-hedged, maar niet in Nederland verkrijgbaar (schreef men mij ruim een jaar geleden).

De RHE. Is het zelfde als de AHE, maar dan de distributievrije variant.
Dus ISIN: LU0839534111
Zie ook: www.alex.nl/files/docs/Alex_belegging...
(al hoewel de lijst enorm veel fouten bevat)

berendien 16 december 2013 09:29

@CSM (moet jij je naam niet veranderen in Corbion...)
Ik heb dezelfde 2 mixfondsen als jij hebt en ben er eigenlijk niet zo tevreden over. Zeker in 2013 presteren ze allebei maar heel matig hoor. Heeft iemand goede alternatieven?

Chicken_Skin_Music 16 december 2013 10:55

@berendien, CSM staat in mijn geval niet voor Centrale Suiker Maatschappij, maar voor Chicken Skin Music, een steengoede plaat van Ry Cooder die ik toevallig op had staan toen ik een username moest verzinnen.

Wat betreft mixfondsen. Tja... de prestaties van 1 jaar, ik weet niet of ik me daar zoveel aan gelegen wil laten liggen. Ik probeer de lange termijn in de gaten te houden.

En in ieder geval heeft Carmignac Patrimoine bij mij aardig wat krediet opgebouwd in 2008.

berendien 16 december 2013 11:24

Was een grapje...
Je refereert vaker naar 2008 als we het over Carmignac hebben. Maar sindsdien hebben ze maar weinig jaren gehad waarin ze uitblonken, met 2013 als dieptepunt. Ik kijk dus niet naar 1 jaar, maar zie gewoon de afgelopen 3 à 4 jaar weinig spectaculairs..... Vandaar de zoektocht naar een alternatief...

[verwijderd] 16 december 2013 14:09

quote:
berendien schreef op 16 december 2013 09:29:
Ik heb dezelfde 2 mixfondsen als jij hebt en ben er eigenlijk niet zo tevreden over. Zeker in 2013 presteren ze allebei maar heel matig hoor. Heeft iemand goede alternatieven?

Kijk bijvoorbeeld eens naar
- Acatis - Gané Value Event Fonds UI A
- FvS Strategie Multiple Opportunities R
Beiden verkrijgbaar bij de duitse fondsensupermarkten.

Chicken_Skin_Music 16 december 2013 16:57

@Ottomatic, off-topic. Morningstar geeft in mijn portefeuille geen koersen meer weer voor de exotische fondsen zoals BH Macro. Heb jij hetzelfde probleem?

[verwijderd] 16 december 2013 19:53

@CSM: Ik heb geen echte exoten. Maar wel 2 morningstarportefuilles. Eentje op morningstar.nl voor mijn Nederlandse deel en eentje op de morningstar.de voor de fondsen die ik in Duitsland aanhoud. Voor BH Macro zul je wellicht nu naar morningstar.co.uk moeten voor de koers en rendementsinfo.

Alles is gelukkig nog wel samen te voegen voor een totale portfolioanalyse en X-ray, net zoals voorheen, omdat daarvoor geen koersen worden gebruikt.

100 Posts, Pagina: 1 2 3 4 5 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 920,32 -0,68 -0,07% 13:44


Germany40^	22.992,90	-0,51%
BEL 20	4.445,26	-0,82%
Europe50^	5.443,76	-0,57%
US30^	42.674,90	+0,14%
Nasd100^	20.270,80	-0,21%
US500^	5.779,55	-0,04%
Japan225^	38.025,60	-0,19%
Gold spot	3.028,58	+0,23%
EUR/USD	1,0790	+0,01%
WTI	69,59	+0,61%